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跟着3种人买外币保单投资加码 旅游文教退休族

时间:2019-05-24 11:05 作者:aa12345666
路透社)

李蕙璇/

国人狂买外币保单,其中40岁以下新闻旅游业客层偏爱期缴型商品,40~60岁文教服务业人士锺爱投资型,而60岁以上準备退休族多挑趸缴型保单,一次豪掷资金。

根据金管会近期公布2018年外币保单最新销售情况,全年新契约保费收入达6,179亿元台币,与2017年相比大增22。其中投资型有2,398亿元台币,成长54;传统型则为3,780亿元台币,成长8;以近期受欢迎的美元保单为例,去年热卖约5,294亿元台币,佔比高达85。

人寿表示,公司内部大数据团队针对持有外币保单商品保户加以分析,选购外币商品会随着不同年龄阶段而有所差异。40岁以下客层配置外币以期缴商品比例较高达34,其中又多以从事新闻及旅游职业保户为主,可能是因其工作性质常接触全球性资讯,对全球市场及外币接受度高。

40~60岁间之客层则偏好配置投资型外币保单约占41,以文教及服务业比重最高,此族群在稳定薪水收入的基础下,积极规划投资型产品来快速扩充资产。

对已累积一定资产规模的60岁以上客层则以持有外币趸缴型保单比例较高,约占19。此年龄区间的客户多已準备或已经退休,因此首重在安全、稳定的基础上一次投入资金。

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